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せどり(転売)で払う税金を学ぶと税金対策を最低3つしたくなる話

どうも!

Amazon転売せどり大全の著者、松川和憲です。

 

確定申告が終わると、

確定された税金が、津波のように、

襲ってくる経験を、

あなたもしたことがあると思います(笑)

 

会社員の場合はそうでもないですが、

独立仕立てだったり、

大きく利益が出たとき等等・・・

 

あなたは、税金と向き合わないといけないのです。

そこで、今回は、せどり(転売)の税金について、

解説していきますので、

お時間ありましたら勉強して行ってください(‘◇’)ゞ

 

せどりの税金を払わないデメリット

信用ランクの高いサービスを利用できない

 

よく週刊誌やテレビで話題になると思いますが、

「高額納税者」と言う言葉を聞いたことがあると思います。

残念ながら松川はそこに登場していませんが(笑)、

社会的ステータスは、

いくら稼いだか?よりもいくら納税したか?

の方がもちろん重要です。

ろくに税金をおさめず、過少申告をしている人は、

信用ランクの高い不動産や金融機関は、

まず、審査は通過しないと思ってよいでしょう。

 

各種ローンが組めない

 

青色申告でなく白色申告で計上していると、

お金の流れや使い道がはっきりしません。

まして、ろくに納税していない人に、

銀行や国庫は、お金を貸すわけがないでしょう。

 

せどりをするなら、

最低でも年収600万円レベルの、

納税をするべきです。

それが、せどりで独立をする、ということですし、

ローンが組めない不幸も感じるはめになります(-_-;)

 

真の成功者とは言えない

 

Amazonの売上バウチャーを出して、

「はいこれだけ稼いでいますよ」と言う人は、

実に多いと思います。

 

これは、確かに稼いでいて、

一見成功者と思われがちですが、

せどりをしていても税金を払っていないのであれば、

それは、真の成功者とは言えないです。

 

納税してはじめて社会的成功が認められるわけで、

確定申告はするけど適当とか、

複式簿記で記帳していないなんてことがあれば、

とても残念です。

 

個人事業でせどりをする場合の税金って何があるの?

所得税

 

所得とは、売上-経費で算出できるのですが、

サラリーマンや公務員の方だと、

聞き慣れないと思います。

 

実際に、経費を自分に管理しなければ、

所得を計算することはできないので、

毎月の領収書の管理や、

記帳の作業が大事になってきます。

 

せどりの経費については、

以前、記事に書いたので、

宜しければご覧ください。

本当はもっと細かいのですが、

せどり用にまとめてある内容です。

 

住民税

住民税は、あなたの前年度の所得に応じて

かかってくる税金です。

 

全国的に10%とほぼ一律で、

そんなに変わりはないですが、

数千円とか安い都市はあるようです(笑)

 

住民税は、所得に対する10%なので、

仮に前年度の所得が600万円の場合、

60万円を翌年に払うことになるので、

覚えておきましょう。

 

消費税

 

消費税は、売上1000万円以上稼ぐ

事業者が対象となり、

2年間1000万円以上を稼ぐと、

3年目から納税対象者となります。

 

計算方法は、

あなたの売上に対する消費税から、

仕入れ等に係る消費税を引き算するだけですが、

消費税がかからない経費もあるので、

専門知識が必要です。

家賃とかは、非消費税ですからね~。

 

場合によっては、赤字でも

消費税を払わないといけないので、

計算を間違えないように気をつけてください。

 

復興特別所得税

 

平成25年から、平成49年まで払う

税金で、微々たる税を国納めています。

勝手に引かれているっていうのが、正しいでしょう。

日本は地震が多いので仕方ないと思います(汗)

 

税率は、たったの2%で、

あなたの所得が400万円の場合、

8万円くらいを国に納めています。

 

所得の税率(税金)はどうやって計算するの?

 

国の法律は、コロコロ変わるので、

税務署に電話するのも面倒な人は、

国税庁のサイトを逐一チェックするとよいです。

 

左側の所得金額は、

あなたの売上から経費をひいた額になります。

例えば、平均的なサラリーマンの人は、

上から三段目の330~695万円以下なので、

大体20%程度は、毎月勝手に引かれています。

 

しかし、個人自営業の場合は、

税理士とかがいない場合、

一括で払ったり、分割で払うための申請を自分で、

しなくてはいけないのです。

 

計算よりも申告が面倒だな~

というのが、正直なところ

ちなみに、松川は、

税理士さんにやってもらっているので、

2月3月も通常通り、仕入れや情報ビジネスに、

集中できています。

 

せどり、税金対策のすゝめ

家賃の一部を経費にする!

 

これは、定番中の定番なのですが、

少しせどりで儲かってきたら、

仕事目的で自宅のスペースを利用していれば、

一部経費として計上することが可能です。

 

これは、地代家賃という経費として、

計上できるので、覚えておいてください。

 

その際に、実際に使用している

部屋の間取り分の計上になります!

儲かり過ぎている人は、覚えておきましょう。

 

損害保険料に加入する

 

これは、超王道の節税対策ですね^^

例えば、事業に関係のある自動車保険、

自賠責、事務所の火災保険、

自分のための年金、小規模企業などは、

ここで計上することができます。

 

要するに、仕事に関わる保険料も

経費として計上できます。

 

家族に給与を支払う

 

これもよくやる税金対策ですが、

家族に給料を払うと、

節税対策になります。

これは、給与賃金として計上します。

 

扶養の関係があれば、

年収が103万円以下におさまるように、

給与を支払うことがポイントですね^^

 

クレジットカードで税金を払う

 

節税とまではいきませんが、

クレジットカードで税金を払うと、

クレジットカードのポイントがつくし、

分割の支払いもカードでできるので、

税金の対策として入れておきました(笑)

 

やり方は、クレジットカードを使って、

nanacoカードにチャージして、支払うやり方です。

 

節約のプロとして知れる松本さんの節約サイトは、

おススメなので、見ておくとよいと思います。

 

https://nomad-saving.com/8364/

 

 

法人化する

 

よく節税対策で会社作る人がいますが、

まさにそれです。

これも普通に王道だと思います。

 

実際の目安としては、

1年で800万円以上所得があれば、

法人化するメリットは絶大です。

 

理由は、法人だと、

税率がいくら稼いでも

約23%で一律だからです。

 

一方で、個人の場合は、所得に応じて、

最大45%まで税率があがるので、

もったいないですね。

 

せどりの税金を払う時の注意点

税金対策に裏ワザはない。邪道は、バレる。

 

基本的に税金対策に、

裏ワザは無いと思ってください。

全ていつかバレます。

 

また、今回お伝えしたノウハウは、

王道なので、是非やってみるとよいでしょう^^

 

よく仲間とグルになって、

外注費を回し、脱税する人がいますが、

見られるのはあなただけではなく、

提携している事業者にもとばっちりが来ることを

覚えておくべきです(笑)

あなた以外の人にも迷惑かかりますよ~

 

税理士も間違えることはある

 

税理士さんと打ち合わせをしていると

結構よくあるのが、

税理士も時々計算を間違えています。

ついつい任せり切りになると、

緊張感もなくなるものなので、

代表自らチェックを入れることも大切です。

 

税務調査が来たらどうすればよいか?

 

せどりをすれば、売上がかなりあるので、

急に稼ぎ始めると、税務署も気になると思います。

税務調査は、

4年に一回くらい来ると言われていますが、

あくまで噂ですからね。

来ない人は、来ないです。

その時に担当の税理士が辞めて、

引き継ぎの税理士がいたり、

結構ばたばたになることも。。。

 

税務調査でよくみられるのは、

確り税金を納めているか?

それと、お金の使い道と流れです。

 

  • 交際費は、私的なものでないか
  • 棚卸を経費として計上していないか
  • 減価償却計算しているか

 

などです。

そうそう、車や事務所の修繕費など、

高額な経費を減価していない場合は、

結構つっこまれるかも・・・

 

まとめ

 

せどりの税金について

まとめて書きましたが、

稼ぐだけが商売ではないです。

 

税金を知ることで、

あなたの所得も適切にコントロールできるので、

間違っても、不正に管理しないように、

宜しくお願いしますね(笑)

 

基本的な話に戻りますが、

せどりをする場合、所得税、住民税、消費税が、

メインでかかってくるので、

これくらいは、必ず覚えておきましょうね^^

 

 




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