せどりの確定申告は必要！無申告課税になると最大100万円の罰金も

こんにちわ！

冬になると、確定申告の時期だな～

と感じるマックスフルネスの松川です。

もしかしたら、あなたは、

「オークションやフリマと似ているし、大きく

せどりで稼げないから確定申告はいらないよね？」

と思っているかもしれません^^;

しかし、「面倒くさい」とか

「確定申告しなくても大丈夫でしょ？」

といった軽い考えでせどりで確定申告を怠うと、

”数年後に１００万円単位で

納税する可能性もあるので注意してください！”

ちなみに、松川も当然

毎年せどりの確定申告をしています。

2019年の売上（収入）高は、１億円を超えです。

これは脅しでもなんでもなく、

個人事業主でせどりをしている人はもちろん、

副業でせどりをしているサラリーマンも

確定申告の対象になっていることも多く、

「知らなかった」で通用しないケースもあります。

せどりをおこなっている皆様にむけて…

• せどりにおける確定申告とは？
• 確定申告のやり方
• 確定申告を怠った場合どうなるのか？

上記を明確にしていきます。

松川

もちろん、会社にバレたら白い目で見られるわけで、そうならないためにも、この記事でしっかり勉強して”自分の身を守る術を身につけ”ましょう！

せどり云々の前にそもそも確定申告とは何か？

そもそも確定申告とは何か？

について説明したいと思います。

脱税と税金は確定申告したか否か。国民には、納税の権利でなく、義務がある。

税金にはたくさんの種類があります。

• 消費税
• 所得税
• 固定資産税

正直たくさんあり過ぎて、ややこしいです。

しかし、それを正確につけなければ、

デメリットでしかないので、

必ず確定申告をするようにしましょう。

確定申告とは、

また、確定申告の期限は、毎年3月15日までと

決まっていて、その期限内に申告をしないと、

悪気がなかったり、意図的に申告をしなかった

わけでなくても、重い罰則を受けることがあります。

会社に勤め人は会社の給与分は、

勤め先が経理代行をしてくれるのですが、

いまの給与以外の記帳や申告は、

自分で行うことになります。

また、せどり以外でもこれらもすべてが、

所得とみなされ特別はないと知っておきましょう。

• オークション
• フリマ収入
• 転売
• お小遣い

また、”脱税”や”過少申告”がばれる場合、

大手サイトにデーターが残っているので、

そこからばれることが多いです。

がっつり稼いでしまうと、

税務調査が大体４年に一度くらいとして、

その時に必要書類を出すよう求められるため、

ほぼほぼ言い逃れはできないです。

そのため、せどりで稼いだらしっかり

確定申告をすることをおすすめします^^

在宅でも確定申告できる！

e-Taxとは、インターネットで以下の手続きが

できるシステムのことです。

• 国税に関する申告
• 納税
• 申請・届出

税務署に行かずに、国税庁ホームページから

申告書を印刷し、２４時間いつでも自宅から

ネットで提出（送信）できるので、本業・副業と

忙しいサラリーマンの方にはとても便利です。

とくに副業でせどりをする人には、

これで確定申告ができるのはありがたいですね！

郵送もできるので、せどりと本業が忙しく

確定申告に行くのが面倒な人は、

郵便局までは我慢して行ってみてくださいね（笑）

税務署の作成窓口で、申告書データを作成し

送信することも可能です。

ただ、記帳資料がないと、残念そうな顔で見られる

ので、”記帳したノート”や”生命保険控除の証明書”

などを持参していくことをおススメします。

マイナンバー制度の影響は如何に？

せどりの仕入れで忙しく、確定申告だけでも

面倒なのに、「マイナンバー制度も導入されたら

ややこしい…」と、思う人も多いと思いますが、

マイナンバー制度は、

”個人情報の管理がしやすくなる”一方で、

これらを明確にする制度とも言われています。

• 誰がどこの会社で働いたのか
• 申告漏れはないか？

つまり、各公共機関の情報の連携がスムーズに

行われるということは、情報の照合が簡単になり、

「無申告」もすぐにバレる可能性が高い

ことを暗に意味します。

尚、副業しているサラリーマンが一番気になる

せどりで稼いだり確定申告をすると

「会社に副業がバレないか？」という点ですが、

等と言われたり、色々な意見が飛び交っています。

しかし、勤め先が住民税の額を見てわかるのは、

『副収入がある』ということだけで、どこでどう

稼いだかの詳細は分からないようになっています。

その為、例えば、

『「親の関係で不動産収入あり」と申告をすれば

会社の就業規定にも抵触しない』

と言う税務職職員もいるぐらいです。

なので、せどりで稼いで確定申告をして

もしバレてもせどりと言わなきゃわかないたけで..

あくまで、一つの意見ですが、

今後、企業は、手渡し給与の場合に限らず、

支払調書を労働者に提出することになるだろうし、

ばれるというよりは、確実にお金の流れは

明確になってくるだろうと思います。

”アマゾン”や”せどり”では、銀行口座に売上金が

着金されるので、せどりで確定申告しなくても

足跡はついています（笑）

松川

脱税はバレるので必ず納税するようにしましょう。

せどりをしている人は注意！確定申告しないとどうなる…？

申告漏れや所得隠しが発覚すると

どうなるのかを詳しく説明したいと思います。

無申告加算税の発生

松川

申告漏れ、申告遅延があった場合、収めるべき税金の１５％～２０％が上乗せされるようになります。

税務署から指摘される前に、自身で申告し納税

すれば納税額５％の上乗せで済みます。

例えば、収めるべき金額が５０万あったのに、

無申告で税務署から指摘された場合、

それだけで

されてしまうのです＾＾；

稼いだ資金がこれで持っていかれたら勿体ない

のでせどりで稼いだら素直に確定申告しましょう！

延滞税の発生

延滞税の税率は毎年異なりますが、定められた納付

期限から、納付するまでの超過した日数分に対する

利息を延滞税として課せられてしまいます。

ローン等、借り入れで約束された期限までに

返済しなければ、利息がかかってくるのと同じ

ですし、当然の措置だと思います。

こちらも勿体ないので、しっかり確定申告して

真っ当なせどり（商売人）になりましょう！

脱税(罰則)

納税の義務がある人が、不正な手段を使って

納税義務を免れるこで重大な犯罪になります^^;

副業(せどり)OKな会社の場合でも、自分で

確定申告をしないと、

民法ではなく、刑法で処罰されます。

せどりがバレるとかそんなレベルではないし、

副業やせどりで確定申告を意図的にしないで

脱税をすればほぼクビになります…

また、それだけではなく、刑法で罰せられると

いうことは、前科がつき、社会的信用を失います。

知らなかったでは通用せず、せどりで

確定申告をしないで脱税をすれば、

今後の人生を大きく狂わせてしまう結果にも

繋がりますので、注意しておいて下さい。

松川

無申告加算税の他に罪にもなってしまう場合があるので注意が必要です。

せどりをするなら必須！確定申告2種類のやり方を解説

２種類の確定申告に

ついて説明したいと思います。

青色申告

青色申告は、

記帳のつけ方を“単式簿記“か“複式簿記“かで

選択することができ、その記帳のつけ方に

より控除額が下記のように変わってきます。

• 単式簿記の場合⇒10万円控除
• 複式簿記の場合⇒65万円控除

控除額が高い＝納税額が少なくなることを意味します。

この辺りは、せどりの稼ぎで確定申告の種類は

変わってきますね。

また、他にも

• 赤字を３年間繰り越して収入と相殺できる。
• 減価償却を1年で300万円まで一括計上できる。
• 貸倒し引当金を利用できる。
• 家族を従業員にして、家族の給与を課税対象額から差し引ける。
• 自宅をオフィスにしている場合、家賃や光熱費も経費にできる。

等、色んなメリットがあります。

その為、もし開業をする予定があったり、

既に個人事業主の場合は、白色申告に比べ

数万～数十万の節税効果が期待できます。

せどりは初心者でもすぐに稼げるように

なるので、いつかのためにせどりの儲けを

青色で確定申告できるようにしておきましょう。

＞＞＞青色申告制度(国税庁)

白色申告

青色申告のように、特別控除がない代わりに、

事前に税務署へ届け出る必要がないです。

せどりをお試しでやる人の確定申告は

こちらになるかもしれませんね。

記帳のつけ方は、単式簿記のみで、青色申告と

比べ手間が少ない申告方法です。副業でそこまで

所得がない人は白色申告で十分な場合も多いです。

しかし、節税効果としては青色申告より

少なくなってしまうことがデメリットです。

＞＞＞白色申告者の記帳・帳簿等保存制度(国税庁)

松川

青色申告と白色申告があることを覚えておきましょう。

せどりやWEB物販の所得の計算方法とは？

大事な所得の計算方法を

ご説明したいと思います。

所得の計算方法とは？

せどりを始めて確定申告をする上で、

いろいろな計算を覚える必要があります^^;

また、確定申告ではせどりの売り上げだけでなく

“言葉”も覚える必要があります。

例えば、所得は、

収入金額から必要経費を差し引いた金額で、

下記のような計算式になります。

例えば、年間売上(収入)が500万あり、

経費が200万では、所得は300万となります。

また、せどりで確定申告が必要になるのは、

収入から必要経費を引いた金額が年

間20万円以上で必要となってきます。

せどりで利益２０万円以上でたら確定申告対象です。

そして、所得税の税率は、分離課税に対するもの

を除くと、5%から45%の7段階に区分されます。

例えば「課税される所得金額」が300万円の場合、

求める税額は次のようになります。

せどりで300万円の利益がでたら、

確定申告で20万円くらい納税する

ことを覚えておきましょう。

せどりの売上計算方法

売上とは、商品やサービスを販売する事によって

得られる代金のことです。

こちらの計算で求められます。

Amazon転売の場合は、簡単で、銀行口座に着金

された合計金額になりますね。

既に手数料は、引かれています。

たくさんの売上があればせどりでも

確定申告をする必要が出てきます。

せどりの経費の計算方法

経費とは、

事業を行う上で必要な費用(コスト)のことです。

せどりでも必要ですから、

確定申告で忘れないようにしたいところです。

所得税は、収入から必要経費を引いた額に課税

される為、必要経費が多ければ多いほど税金は

少なくなる仕組みです。

例えば、どのようなものがせどりで必要経費と認められるか、

• 仕入れ代
• ガソリン代や高速代などの交通費
• スマホや自宅のインターネット等の通信費
• 打ち合わせや懇親会などの、接待交際費
• 転売を学ぶ為の教材料やセミナー代金の研修費
• ＦＢ広告やブログ広告の宣伝費
• 自宅を事務所としていれば、水道光熱費
• 商品発送費用などの荷造運賃費
• 梱包資材や銀行の振込手数料等の雑費

以外と多くのものが必要経費と認めらるので、

せどりでも節税する為に、確定申告で

必要経費は全部計上しましょう！

松川

ご説明した計算方法を活用してやってみてください。

確定申告などの経理業務は専門家に任せるべきか？

経費を計算するには、

まずはしっかりと記帳する必要があります。

自分で経理業務をするなら、多くの企業で

利用されている弥生会計ソフトも良いのですが、

最近では、無料でも一部使える『MFクラウド』や

『FREEE』等、スマホからでもパソコンからでも

アクセスできるクラウド管理がおススメです。

せどりの仕入れや確定申告もいろいろ大変なので、

これらを使っておくと、時間も節約できます。

ＭＦクラウド

• 月額２０００円以内で利用可能
• ４５日間無料お試し可能

 
MFクラウド会計について確認してみる

クレジットカードの利用履歴や銀行の明細を自動で

取り込むことも可能で、そこから交通費・光熱費…

等、自動仕分けも行ってくれます。

ＦＲＥＥ

• 月額２０００円以下
• 無料期間１ヶ月

機能としてはＭＦクラウドとそこまで変わりは

ないですが、操作がＭＦクラウドと同様に、

営業時間内であれば、分からないことをメール

チャットで気軽に尋ねることが可能です。

こういった環境はせどりでも大事ですが、

確定申告でも大事な部分です。

松川

経理の知識がない初心者には一番オススメのソフトですね！

また、もちろん経理に詳しい人や

税理士に任せる方法もありますが、

それぞれのメリット・デメリット

を下記に出してみました^^

経理を任せるメリットとデメリット

■メリット

■デメリット

経理を自分でやるメリットとデメリット

■メリット

■デメリット

このように、

それぞれメリットデメリットがありますので、

ご自身の状況に応じて適切な管理が大切ですね。

松川

ちなみに、松川は、本業に集中したいので、税理士にお願いしています。

さらに、国内転売の基本をゼロからマスターしたい場合は！

松川自身が書いた書籍ですが、基本中の基本をまとめています（上図をクリック）

敢えて店舗せどりの記事に集約し、重要なこと

に絞って書いたので、感じ方は人それぞれですが、

少なからずお役に立てると思っています。

まとめ

ここまで、せどりでさけて通れない確定申告や

それに関わる税金のことを紹介してきました。

「確定申告がわからな～い」という人は、

国税庁サイトで調べるのも良いですが、

税務署へ行った方が一番早いです。

但し、確定申告の時期は税務署は混み合う

ので早めに行きましょう！

そして、副業せどりで一定の収入がある

サラリーマンにとって、いくら会社にバレたく

ないからと言っても、マイナンバー制度も

ありますし、無申告は絶対ＮＧです。

副業がバレない方法としては・・・

会社の申告書類の中に、

「住民税の徴収方法の選択」を

「給与からの天引き」または「自分で納付」を

選択できるようになっている為、

「自分で納付」にチェックを入れると、

会社には副業の収入に対する住民税の通知は

いかず、基本的に、自分で住民税を市町村役所に

支払うことになります。

そうすることで、会社に通知がバレずに済むという

方法もありますが、市町村役所から会社への通知

がいく可能性もありますので、

マイナンバー制度もありますし、こちらも

市町村役所へ事前に尋ねて

送付先を確認しておくのがベストでしょう。

それでは、本日も最後までお読み頂きありがとうございます。

松川

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<著者：松川和憲/会社情報>

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