せどりの確定申告は必要!副業転売がバレないように確定申告をする方法

 

こんにちわ!

冬になると、そろそろ確定申告の時期だな~

と感じる マックスフルネスの松川です。

 

もしかしたら、あなたは、

「オークションやフリマと似ているし、大きく

せどりで稼げないから確定申告はいらないよね?」

と思っているかもしれません^^;

 

しかし、「面倒くさい」とか

「確定申告しなくても大丈夫でしょ?」

といった軽い考えでせどりで確定申告を怠うと、

 

”数年後に100万円単位で

納税する可能性もあるので注意してください!”

 

datuzei

 

これは脅しでもなんでもなく、

個人事業主でせどりをしている人はもちろん、

 

副業でせどりをしているサラリーマン

確定申告の対象になっていることも多く

「知らなかった」で通用しないケースもあります。

 

松川
もちろん、会社にバレたら白い目で見られるわけで、そうならないためにも、この記事でしっかり勉強して”自分の身を守る術を身につけ”ましょう!

 

確定申告とは何か?

 

せどりの脱税はどこからばれる?

税金にはたくさんの種類があります。

 

  • 消費税
  • 所得税
  • 固定資産税

 

確定申告とは、

  • 所得税(年間の収入から所得を引いたもの)を税務署に提出し、納税額を確定させること。

 

また、確定申告の期限は、毎年3月15日まで

と決まっていて、その期限内に申告をしないと、

悪気がなかったり、意図的に申告をしなかった

わけでなくても重い罰則を受けることがあります。

 

会社に勤め人は会社の給与分は、

勤め先が経理代行をしてくれるのですが、

いまの給与以外の記帳や申告は、

自分で行うことになります。

 

また、せどり以外でもこれらもすべてが、

所得とみなされ特別はないと知っておきましょう。

 

  • オークション
  • フリマ収入
  • 転売
  • お小遣い

 

また、”脱税”や”過少申告”がばれる場合、

大手サイトにデーターが残っているので、

そこからばれることが多いです。

 

がっつり稼いでしまうと、

税務調査が大体4年に一度くらいとして、

その時に必要書類を出すよう求められるため、

ほぼほぼ言い逃れはできないです。

 

そのため、せどりで稼いだらしっかり

確定申告をすることをおすすめします^^

 

在宅でも確定申告できる!

 

e-Taxとは、インターネットで以下の手続きが

できるシステムのことです。

 

  • 国税に関する申告
  • 納税
  • 申請・届出

 

税務署に行かずに、国税庁ホームページから

申告書を印刷し、24時間いつでも自宅から

ネットで提出(送信)できるので、本業・副業と

忙しいサラリーマンの方にはとても便利です。

 

とくに副業でせどりをする人には、

これで確定申告ができるのはありがたいですね!

 

  • ただし、E-taxを行うためには、「住民基本台帳カード」等の、こ本人を証明するための電子証明書情報を持つことが必要。

 

郵送もできるので、せどりと本業が忙しく

確定申告に行くのが面倒な人は、

郵便局までは我慢して行ってみてくださいね(笑)

 

税務署の作成窓口で、申告書データを作成し

送信することも可能です。

 

ただ、記帳資料がないと、残念そうな顔で見られる

ので、”記帳したノート”や”生命保険控除の証明書”

などを持参していくことをおススメします。

 

マイナンバー制度の影響は如何に?

 

せどりの仕入れで忙しく、確定申告だけでも

面倒なのに、「マイナンバー制度も導入されたら

ややこしい…」と、思う人も多いと思いますが、

 

マイナンバー制度は、

”個人情報の管理がしやすくなる”一方で、

これらを明確にする制度とも言われています。

 

  • 誰がどこの会社で働いたのか
  • 申告漏れはないか?

 

つまり、各公共機関の情報の連携がスムーズに

行われるということは、情報の照合が簡単になり、

「無申告」もすぐにバレる可能性が高い

ことを暗に意味します。

 

尚、副業しているサラリーマンが一番気になる

せどりで稼いだり確定申告をすると

会社に副業がバレないか?という点ですが、

 

  • 「会社が従業員の所得を把握できる制度ではない為、バレない。」
  • 「副業がアルバイトなどで給与所得になる場合は、会社に副業分も含めた住民税の額が報告され、それをきっかけに副業がバレる可能性がある。」

 

等と言われたり、色々な意見が飛び交っています。

 

しかし、勤め先が住民税の額を見てわかるのは、

副収入がある』ということだけで、どこでどう

稼いだかの詳細は分からないようになっています。

 

その為、例えば、

『「親の関係で不動産収入ありと申告をすれば

会社の就業規定にも抵触しない

と言う税務職職員もいるぐらいです。

 

なので、せどりで稼いで確定申告をして

もしバレてもせどりと言わなきゃわかないたけで..

 

あくまで、一つの意見ですが、

 

今後、企業は、手渡し給与の場合に限らず、

支払調書を労働者に提出することになるだろうし、

 

ばれるというよりは、確実にお金の流れは

明確になってくるだろうと思います。

 

”アマゾン”や”せどり”では、銀行口座に売上金が

着金されるので、せどりで確定申告しなくても

足跡はついています(笑)

 

申告漏れや所得隠しがあるとどうなるか

無申告加算税の発生

 

松川
申告漏れ、申告遅延があった場合、収めるべき税金の15%~20%が上乗せされるようになります。

 

税務署から指摘される前に、自身で申告し納税

すれば納税額5%の上乗せで済みます。

 

例えば、収めるべき金額が50万あったのに、

無申告で税務署から指摘された場合、

それだけで

 

50万+7万5千円の税金を徴収

 

されてしまうのです^^;

 

稼いだ資金がこれで持っていかれたら勿体ない

のでせどりで稼いだら素直に確定申告しましょう!

 

延滞税の発生


延滞税の税率は毎年異なりますが、定められた納付

期限から、納付するまでの超過した日数分に対する

利息を延滞税として課せられてしまいます。

 

ローン等、借り入れで約束された期限までに

返済しなければ、利息がかかってくるのと同じ

ですし、当然の措置だと思います。

 

こちらも勿体ないので、しっかり確定申告して

真っ当なせどり(商売人)になりましょう!

 

脱税(罰則)

 

納税の義務がある人が、不正な手段を使って

納税義務を免れるこで重大な犯罪になります^^;

 

副業(せどり)OKな会社の場合でも、自分で

確定申告をしないと、

民法ではなく、刑法で処罰されます。

 

せどりがバレるとかそんなレベルではないし、

副業やせどりで確定申告を意図的にしないで

脱税をすればほぼクビになります…

 

  • 意図的な無申告が発覚した場合、5年以下の懲役もしくは500万円以下の罰金、または、その両方が併科されます。
  • また、故意ではなくても1年以下の懲役または50万円以下の罰金が課せられることがあります。

 

また、それだけではなく、刑法で罰せられると

いうことは、前科がつき、社会的信用を失います。

 

知らなかったでは通用せず、せどりで

確定申告をしないで脱税をすれば、

今後の人生を大きく狂わせてしまう結果にも

繋がりますので、注意しておいて下さい。

 

確定申告は2種類しかない

青色申告

 

青色申告は、

記帳のつけ方を単式簿記“か複式簿記“か

選択することができ、その記帳のつけ方に

より控除額が下記のように変わってきます。

 

  • 単式簿記の場合⇒10万円控除
  • 複式簿記の場合⇒65万円控除

 

控除額が高い=納税額が少なくなることを意味します。

 

この辺りは、せどりの稼ぎで確定申告の種類は

変わってきますね。

 

また、他にも

 

  • 赤字を3年間繰り越して収入相殺できる。
  • 減価償却を1年で300万円まで一括計上できる。
  • 貸倒し引当金を利用できる。
  • 家族従業員にして、家族の給与を課税対象額から差し引ける。
  • 自宅をオフィスにしている場合、家賃光熱費経費にできる。

 

等、色んなメリットがあります。

 

その為、もし開業をする予定があったり、

既に個人事業主の場合は、白色申告に比べ

数万~数十万の節税効果が期待できます。

 

せどりは初心者でもすぐに稼げるように

なるので、いつかのためにせどりの儲けを

青色で確定申告できるようにしておきましょう。

 

白色申告

 

青色申告のように、特別控除がない代わりに、

事前に税務署へ届け出る必要がないです。

 

せどりをお試しでやる人の確定申告は

こちらになるかもしれませんね。

 

記帳のつけ方は、単式簿記のみで青色申告

比べ手間が少ない申告方法です副業でそこまで

所得がない人は白色申告で十分な場合も多いです。

 

しかし、節税効果としては青色申告より

少なくなってしまうことがデメリットです。

 

所得の計算方法とは

所得の計算方法とは?

 

せどりを始めて確定申告をする上で、

いろいろな計算を覚える必要があります^^;

 

また、確定申告ではせどりの売り上げだけでなく

“言葉”も覚える必要があります。

 

例えば、所得は、

収入金額から必要経費を差し引いた金額で、

下記のような計算式になります。

 

  • 個人所得=売上(収入)ー必要経費

 

例えば、年間売上(収入)が500万あり、

経費が200万では、所得は300となります。

 

また、せどりで確定申告が必要になるのは、

収入から必要経費を引いた金額が年

間20万円以上で必要となってきます。

 

せどりで利益20万円以上でたら確定申告対象です。

 

そして、所得税の税率は、分離課税に対するもの

を除くと、5%から45%の7段階に区分されます。

 

課税される所得金額 税率 控除額
195万円以下 5% 0円
195万円を超え 330万円以下 10% 97,500円
330万円を超え 695万円以下 20% 427,500円
695万円を超え 900万円以下 23% 636,000円
900万円を超え 1,800万円以下 33% 1,536,000円
1,800万円を超え4,000万円以下 40% 2,796,000円
4,000万円超 45% 4,796,000円

 

例えば「課税される所得金額」が300万円の場合、

求める税額は次のようになります。

 

  • 300万円×0.1-9万7500円=20万2500円

 

せどりで300万円の利益がでたら、

確定申告で20万円くらい納税する

ことを覚えておきましょう。

 

売上の計算方法

 

売上とは、商品やサービスを販売する事によって

得られる代金のことです。

 

こちらの計算で求められます。

  • 売上=商品単価×数量

 

Amazon転売の場合は、簡単で、行口座に着金

された合計金額になりますね。

 

既に手数料は、引かれています。

 

たくさんの売上があればせどりでも

確定申告をする必要が出てきます。

 

経費の計算方法

 

経費とは、

事業を行う上で必要な費用(コスト)のことです。

 

せどりでも必要ですから、

確定申告で忘れないようにしたいところです。

 

所得税は、収入から必要経費を引いた額に課税

される為、必要経費が多ければ多いほど税金は

少なくなる仕組みです。

 

例えば、どのようなものがせどりで必要経費と認められるか、

 

  • 仕入れ代
  • ガソリン代高速代などの交通費
  • スマホや自宅のインターネット等の通信費
  • 打ち合わせ懇親会などの、接待交際費
  • 転売を学ぶ為の教材料セミナー代金研修費
  • FB広告ブログ広告宣伝費
  • 自宅を事務所としていれば、水道光熱費
  • 商品発送費用などの荷造運賃費
  • 梱包資材や銀行の振込手数料等の雑費

 

以外と多くのものが必要経費と認めらるので、

せどりでも節税する為に、確定申告で

必要経費は全部計上しましょう!

 

経理業務は専門家に任せるべきか?

 

経費を計算するには、

まずはしっかりと記帳する必要があります。

 

自分で経理業務をするなら、多くの企業で

利用されている弥生会計ソフトも良いのですが、

 

最近では、無料でも一部使えるMFクラウド

FREEE等、スマホからでもパソコンからでも

アクセスできるクラウド管理がおススメです。

 

せどりの仕入れや確定申告もいろいろ大変なので、

これらを使っておくと、時間も節約できます。

 

MFクラウド

  • 月額2000円以内で利用可能
  • 45日間無料お試し可能

 

クレジットカードの利用履歴や銀行の明細を自動で

取り込むことも可能で、そこから交通費光熱費…

等、自動仕分けも行ってくれます。

 

FREE

3

4

 

  • 月額2000円以下
  • 無料期間1ヶ月

 

機能としてはMFクラウドとそこまで変わりは

ないですが、操作がMFクラウドと同様に、

営業時間内であれば、分からないことをメール

チャットで気軽に尋ねることが可能です。

 

こういった環境はせどりでも大事ですが、

確定申告でも大事な部分です。

 

松川
経理の知識がない初心者には一番オススメのソフトですね!

 

また、もちろん経理に詳しい人や

税理士に任せる方法もありますが、

それぞれのメリット・デメリット

を下記に出してみました^^

 

経理を任せるメリットとデメリット

■メリット

  • 多大な時間とそれにかかる労力を減らし、売上を上げたり、その他の業務に専念できる。
  • 確定申告の期限に遅れることもなく、せどりができないとか確定申告前の準備のストレスが軽減される。

 

■デメリット

  • 金銭感覚が身につかず、いつまでたってもどんぶり勘定を行ってしまう。
  • それなりの費用が確定申告時に必要になりせどりの儲けが減る。
  • 他人に給与・財務の状況を見られてしまう。
  • 税務調査の時に不正や漏れが見つかりやすい

 

経理を自分でやるメリットとデメリット

 

■メリット

  • 全てを自分で行う為、管理能力や経理能力、ビジネスに必要な金銭感覚が身につく。
  • 余計な出費を確定申告時に抑えられせどりの稼ぎが残る。

 

■デメリット

  • 手間がかかり、自分のやるべき業務(せどり)が確定申告によって支障をきたす。
  • 誤った処理など、ミスを起こして確定申告の期限に間に合わなかったり、修正申告が必要になったりする。

 

このように、

それぞれメリットデメリットがありますので、

ご自身の状況に応じて適切な管理が大切ですね。

 

松川
ちなみに、松川は、本業に集中したいので、税理士にお願いしています。

 

さらに、国内転売の基本をゼロからマスターしたい場合は!

amazon-sedrori-daizen

松川自身が書いた書籍ですが、基本中の基本をまとめています(上図をクリック)

 

敢えて店舗せどりの記事に集約し、重要なこと

に絞って書いたので、感じ方は人それぞれですが、

少なからずお役に立てると思っています。

 

まとめ

 

ここまで、せどりでさけて通れない確定申告や

それに関わる税金のことを紹介してきました。

 

確定申告がわからな~いいう人は、

国税庁サイトで調べるのも良いですが、

税務署へ行った方が一番早いです。

 

但し、確定申告の時期は税務署は混み合う

ので早めに行きましょう!

 

そして、副業せどりで一定の収入がある

サラリーマンにとって、いくら会社にバレたく

ないからと言っても、マイナンバー制度も

始まりましたし、無申告は絶対NGです。

 

副業がバレない方法としては、

 

会社の申告書類の中に、

「住民税の徴収方法の選択」を

 

給与からの天引き」または「自分で納付」を

選択できるようになっている為、

「自分で納付」にチェッを入れると、

 

会社には副業の収入に対する住民税の通知は

いかず、基本的に、自分で住民税を市町村役所

に支払うことになります。

 

そうすることで、会社に通知がバレずに済むという

方法もありますが、市町村役所から会社への通知

がいく可能性もありますので、

 

マイナンバー制度も始まりましたし、こちらも

市町村役所へ事前に尋ねて

送付先を確認しておくのがベストでしょう。

 

それでは、本日も最後までお読み頂きありがとうございます。

松川
どちらにしても慎重に専門家に聞きながら行動しましょう!

 




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2 Responses to “せどりの確定申告は必要!副業転売がバレないように確定申告をする方法”

  1. 土居 より:

    納税は自分を守るためにもきちんとやらないとですね。

    注意します!

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